Intención clara
Finalidad, importe aproximado y momento en que necesita la financiación.
IA de voz para créditos
De una solicitud incompleta a un caso listo para el asesor.
El agente puede recoger finalidad, importe orientativo, situación general y disponibilidad, y explicar el siguiente paso sin evaluar solvencia, aprobar operaciones ni prometer condiciones.
Finalidad e importeDocumentación inicialLlamada con asesor
Dónde encaja
Cualificar no es conceder ni recomendar financiación.
El agente estructura la solicitud y agenda al profesional. Cualquier evaluación, condición o decisión se mantiene fuera de su alcance.
Preparación
Explica los pasos y documentos generales definidos por la empresa.
Derivación
Entrega el caso al asesor con contexto y sin emitir una valoración crediticia.
Ejemplo de conversación · Créditos
Preparamos la solicitud sin prometer aprobación.
La conversación puede ordenar motivo, importe orientativo y disponibilidad. La evaluación, oferta y decisión corresponden al equipo y a la entidad.
Marcos¿Buscas financiación para vivienda, vehículo, negocio u otra necesidad?
LeadPara una reforma.
Marcos¿Qué importe aproximado necesitas para que un asesor pueda revisar el caso contigo?
Flujo operativo
Un proceso de preparación, no de aprobación.
La conversación evita promesas, tipos, cuotas o probabilidades y deriva cualquier análisis al equipo autorizado.
Recoge la finalidad
Reforma, vehículo, negocio, reunificación u otra necesidad.
Sitúa la solicitud
Importe orientativo, plazo deseado y tipo de solicitante.
Prepara el expediente
Documentación general y canal seguro de entrega.
Agenda al asesor
Resumen estructurado para continuar el análisis.
Datos útiles
El CRM recibe contexto sin crear falsas expectativas.
Los datos financieros se limitan a lo imprescindible y se tratan según el proceso y la base jurídica aprobados.
FinalidadUso previsto de la financiación
ImporteRango orientativo
SolicitanteParticular, autónomo o empresa
MomentoPlazo deseado
Situación generalSin emitir scoring
DocumentaciónLista y estado
DisponibilidadFranja para asesoría
ConsentimientoSegún el flujo aplicable
ResultadoCita, expediente o seguimiento
Demo para Créditos
Prueba la experiencia con Marcos.
Usa un móvil español real. Marcos se identifica como agente de IA y avisa sobre la grabación al inicio.
La demostración utiliza el mismo flujo activo de LeadVoz ES. No cambia Make, HubSpot, Retell ni la configuración de Marcos.
La automatización prepara; la decisión sigue siendo humana.
El agente nunca aprueba, puntúa ni promete financiación. Su función es organizar la entrada y acelerar el contacto con el asesor.